上海2016年12月13日電 /美通社/ -- 2016年“雙十一”剛剛結(jié)束，“雙十二”又如約而至。這些購物狂歡節(jié)不但是對電商的大考，也是對銀行IT系統(tǒng)的大考。在短時(shí)間內(nèi)交易量猛增的極端場景下，銀行為了保證每位用戶能順利完成訂單支付，必須保證IT系統(tǒng)安全穩(wěn)定地運(yùn)行。
在金融、證券、運(yùn)營商等行業(yè)，天旦的業(yè)務(wù)性能管理產(chǎn)品（BPC）和網(wǎng)絡(luò)性能管理產(chǎn)品（NPM）每天保障著百億筆交易的順利達(dá)成。尤其是最近幾年直接參與銀行客戶的“雙十一”IT重保工作，天旦深切了解到內(nèi)外環(huán)境變化為銀行業(yè)帶來的挑戰(zhàn)，也看到新技術(shù)對銀行信息化和業(yè)務(wù)運(yùn)行的推動。
“雙十一”“雙十二”常態(tài)化
在天旦產(chǎn)品管理副總裁賀曉麟看來，“雙十一”對于銀行而言首先是容量規(guī)劃方面的巨大挑戰(zhàn)，“因?yàn)樵瓉淼腎T系統(tǒng)都是為日常運(yùn)行情況來設(shè)計(jì)的，‘雙十一’時(shí)的巨量交易相當(dāng)于要求一輛平時(shí)跑100公里時(shí)速的汽車突然要提速到300公里，銀行需要為這種極端場景提前做好充分準(zhǔn)備。由于‘雙十一’期間銀行交易量非常大，很有可能超過系統(tǒng)的容量上限，哪怕有應(yīng)急預(yù)案都不知道到底是哪一個環(huán)節(jié)出了問題，該啟動哪個預(yù)案。”
2009年是“雙十一”出現(xiàn)的第一年，銀行還沒有預(yù)計(jì)到交易量會達(dá)到什么規(guī)模，將給系統(tǒng)帶來什么樣的壓力。隨著“雙十一”成為每年一次的大考，銀行業(yè)給予極大重視。今年，“雙十一”進(jìn)入第八年，大多數(shù)銀行已經(jīng)可以充分應(yīng)對了。
與此同時(shí)，“雙十二”、“銀聯(lián)62節(jié)”等活動陸續(xù)出現(xiàn)，類似“雙十一”的考驗(yàn)對銀行而言已經(jīng)常態(tài)化，每次都是對IT系統(tǒng)的挑戰(zhàn)。賀曉麟表示，如今無論是電商還是銀行自己都會經(jīng)常搞營銷活動，對于銀行的科技部門來說，這些活動的交易量沒有“雙十一”那么大，但是單一時(shí)刻單點(diǎn)交易量依舊很大，并且沒有長期準(zhǔn)備的時(shí)間，這將考驗(yàn)各個銀行實(shí)際的IT運(yùn)維能力。“這個時(shí)候CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)會發(fā)揮很大價(jià)值。現(xiàn)在我們看到一些銀行客戶的業(yè)務(wù)百花齊放，新業(yè)務(wù)不斷上線，所以‘快’就變成特別重要的了。如果只能有一個字概括CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)的價(jià)值，那就是‘快’，包括建設(shè)快、用戶使用快、產(chǎn)生價(jià)值快。同時(shí)互聯(lián)數(shù)據(jù)還有一大優(yōu)勢就是獲取信息對正在運(yùn)行的高負(fù)載系統(tǒng)沒有任何影響。不會在‘雙十一’、‘雙十二’的業(yè)務(wù)高峰時(shí)期，依然占用寶貴的服務(wù)器資源，影響性能。”
對互聯(lián)數(shù)據(jù)從陌生到信賴
天旦的BPC和NPM產(chǎn)品將網(wǎng)絡(luò)真實(shí)數(shù)據(jù)作為數(shù)據(jù)源，經(jīng)處理后呈現(xiàn)出CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)。賀曉麟親身經(jīng)歷了銀行對互聯(lián)數(shù)據(jù)從陌生到認(rèn)同信賴的過程。“五年以前，我們做第一版BPC和NPM產(chǎn)品的時(shí)候，用戶的疑問在于這東西到底行不行？因?yàn)橛没ヂ?lián)數(shù)據(jù)來分析性能這件事，對當(dāng)時(shí)的用戶來講是匪夷所思的‘黑科技’，自然的做法是讓系統(tǒng)日志報(bào)告問題。”
系統(tǒng)日志是為排錯而設(shè)計(jì)的，以前，銀行認(rèn)為一個完善的應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)該由日志來報(bào)告問題，然而這在實(shí)際運(yùn)行中并不可行。第一個原因是銀行的開發(fā)中心以開發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)為核心目標(biāo)，而日志屬于運(yùn)維需求。隨著系統(tǒng)上線速度越來越快，開發(fā)中心沒有足夠精力滿足運(yùn)維方面的開發(fā)需求。另外，很多軟件是外購的，如果原本沒有這個功能，讓供應(yīng)商再進(jìn)行開發(fā)是有難度的。第二個原因是一個業(yè)務(wù)系統(tǒng)通常不是由一個團(tuán)隊(duì)開發(fā)，并且每個開發(fā)人員都有自己的做法，這造成數(shù)據(jù)的格式不統(tǒng)一。當(dāng)需要定位每個節(jié)點(diǎn)的狀況時(shí)，有些節(jié)點(diǎn)的信息是無法獲得的。第三點(diǎn)，如果業(yè)務(wù)系統(tǒng)陷入無法響應(yīng)的狀態(tài)，想報(bào)問題也報(bào)不出來，這是極端場景下可能遇到的問題。
從日志數(shù)據(jù)到互聯(lián)數(shù)據(jù)是一次技術(shù)升級，賀曉麟解釋說：“銀行對于高質(zhì)量的數(shù)據(jù)的需求非常旺盛。今天，所有數(shù)據(jù)都流轉(zhuǎn)在一個個網(wǎng)絡(luò)結(jié)點(diǎn)里，所有東西都會聯(lián)網(wǎng)。聯(lián)網(wǎng)就會產(chǎn)生一種數(shù)據(jù)，叫網(wǎng)絡(luò)真實(shí)數(shù)據(jù)（Wire Data），它使用的是一種計(jì)算機(jī)之間的通訊和內(nèi)容交換方式，非常難以理解。天旦做的事情就是翻譯這些數(shù)據(jù)，最后變成能夠被識別的一條一條的記錄。這樣的從網(wǎng)絡(luò)真實(shí)數(shù)據(jù)里面來，經(jīng)過加工提煉的東西我們稱之為CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)。互聯(lián)數(shù)據(jù)的采集和加工對現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)沒有任何影響，也不需要業(yè)務(wù)系統(tǒng)做改造。但是它可以最實(shí)時(shí)、全面、客觀的反映各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)行情況。聽起來非常的‘黑科技’。”
賀曉麟介紹，五年前各銀行和金融機(jī)構(gòu)對于互聯(lián)數(shù)據(jù)的觀念差別挺大，當(dāng)時(shí)只有少數(shù)在IT運(yùn)維上走得比較靠前的銀行和金融機(jī)構(gòu)，別的路已經(jīng)嘗試過并且效果不佳，他們認(rèn)同只有用互聯(lián)數(shù)據(jù)才有機(jī)會做好系統(tǒng)性能分析。而現(xiàn)在各家對互聯(lián)數(shù)據(jù)價(jià)值的認(rèn)同已經(jīng)沒有差別。
CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)的兩重價(jià)值
銀行以安全穩(wěn)定的運(yùn)行、受控合法的使用為第一要務(wù)，對于系統(tǒng)穩(wěn)定性和數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的追求都是極致的，因而銀行在IT方面的要求比其他行業(yè)更為嚴(yán)苛。同時(shí)，最近幾年受經(jīng)濟(jì)下行的影響，銀行經(jīng)營壓力變大，需要提高效率、降低成本；另一方面，互聯(lián)網(wǎng)公司使用技術(shù)的方式和技術(shù)更迭速度也引發(fā)銀行思考如何更好地使用技術(shù)推動力。
銀監(jiān)會發(fā)布的《中國銀行業(yè)信息科技“十三五”發(fā)展規(guī)劃監(jiān)管指導(dǎo)意見（征求意見稿）》中提出，要推進(jìn)大數(shù)據(jù)應(yīng)用，全面提升數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)服務(wù)能力。賀曉麟認(rèn)為，數(shù)據(jù)應(yīng)用分兩方面，一個是解決銀行安全生產(chǎn)的問題，另一個是推動業(yè)務(wù)發(fā)展，CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)對IT運(yùn)維和業(yè)務(wù)都具有巨大價(jià)值。
在系統(tǒng)越來越龐雜，效率要求越來越高的現(xiàn)實(shí)狀況下，實(shí)現(xiàn)“運(yùn)維自動化”成為銀行的一個目標(biāo)。CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)所產(chǎn)生的一些結(jié)果就是運(yùn)維自動化中很重要的一環(huán)，告訴用戶系統(tǒng)哪里出現(xiàn)問題，經(jīng)過處置后問題有沒有得到解決。CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)還可以反映用戶的行為，這在銀行傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中是沒有記錄的。通過對用戶行為進(jìn)行分析，挖掘用戶的潛在需求，將為銀行創(chuàng)造更多業(yè)務(wù)機(jī)會，比如精準(zhǔn)營銷等等。進(jìn)而還幫助銀行利用互聯(lián)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理，將有助于銀行達(dá)成穩(wěn)健經(jīng)營的目標(biāo)，這些都是CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)對業(yè)務(wù)的價(jià)值。
天旦的用戶南京銀行是國內(nèi)較大的區(qū)域性銀行，其IT系統(tǒng)隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展正面臨著風(fēng)險(xiǎn)控制、預(yù)警機(jī)制等巨大的內(nèi)外部壓力。南京銀行不僅將十多套業(yè)務(wù)系統(tǒng)部署在天旦BPC產(chǎn)品上，而且通過天旦的API與行內(nèi)風(fēng)控平臺對接，為南京銀行的風(fēng)控業(yè)務(wù)提供CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)，作為實(shí)時(shí)的數(shù)據(jù)指標(biāo)依據(jù)。讓風(fēng)險(xiǎn)控制從“T+1”升級到“T+0”，緩解了因?yàn)閿?shù)據(jù)時(shí)滯而帶來的風(fēng)控瓶頸。項(xiàng)目上線運(yùn)行以來，有效地幫助南京銀行實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)和科技之間的融合。
幾年來，不論是應(yīng)對新場景下的挑戰(zhàn)，還是銀行為適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境而進(jìn)行的業(yè)務(wù)拓展和信息化建設(shè)，CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)在其中發(fā)揮著積極的作用。時(shí)至今日，CrossFlow互聯(lián)數(shù)據(jù)的價(jià)值已經(jīng)在近百家銀行、證券和金融機(jī)構(gòu)使用，成為金融行業(yè)的共識。
