Sun Life Asia 財(cái)務(wù)韌性指數(shù)顯示，千禧一代是最具財(cái)務(wù)韌性的一代，但規(guī)劃不足限制了所有人的韌性
香港2024年3月14日 /美通社/ -- Sun Life 亞洲今日發(fā)布了首份"Sun Life Asia 財(cái)務(wù)韌性指數(shù)"報(bào)告，該報(bào)告考察了亞洲地區(qū)個(gè)人的財(cái)務(wù)行為和信念，以及他們?cè)跇?gòu)筑長(zhǎng)期金融安全方面面臨的障礙。該指數(shù)顯示，盡管信心充足、樂(lè)觀情緒高漲，但許多人仍然缺乏行動(dòng)計(jì)劃。
該研究發(fā)現(xiàn)，在長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)方面，信心多過(guò)準(zhǔn)備，69% 的受訪者對(duì)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)充滿信心，但只有 40% 的受訪者制定了一年以上的財(cái)務(wù)計(jì)劃。受訪者將退休金和儲(chǔ)蓄列為第二大財(cái)務(wù)優(yōu)先事項(xiàng)，僅次于管理日常開(kāi)支，但目前只有 16% 的受訪者為支持目標(biāo)制定了退休金或養(yǎng)老金計(jì)劃。
千禧一代是最具韌性的一代
研究顯示，千禧一代是亞洲最具財(cái)務(wù)韌性的一代。與其他世代相比，他們對(duì)自己的財(cái)務(wù)前景更加樂(lè)觀 (75%)。與之前的世代 (63%) 相比，他們對(duì)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期目標(biāo) (70%) 最有信心。千禧一代還聲稱，與年長(zhǎng)的同輩 (70%) 相比，他們的財(cái)務(wù)素養(yǎng)更高 (80%)，并且最有可能根據(jù)研究做出決策（56% 對(duì)比 51%）。盡管如此，只有 42% 的千禧一代受訪者有一年以上的財(cái)務(wù)計(jì)劃，這意味著他們有可能陷入與其他世代相同的規(guī)劃陷阱。
Sun Life 亞洲首席客戶兼分銷官 David Broom 表示："Sun Life Asia 財(cái)務(wù)韌性指數(shù)為了解亞洲各地家庭如何實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)和保護(hù)未來(lái)提供了參考。令人欣喜的是，如此多的人對(duì) 2024 年的財(cái)務(wù)狀況感到更加樂(lè)觀，這種樂(lè)觀情緒應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)化為具體計(jì)劃，以便將其變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。財(cái)務(wù)計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)財(cái)富和健康目標(biāo)提供了簡(jiǎn)單明了的步驟。"
農(nóng)村與城市的鴻溝
該報(bào)告還發(fā)現(xiàn)了明顯的城鄉(xiāng)差距，城市居民 (58%) 比農(nóng)村居民 (51%) 具有更高的財(cái)務(wù)安全感。
情感和信任在財(cái)務(wù)決策中起著關(guān)鍵作用
近半數(shù)受訪者 (46%) 表示，情感和信任在他們做出財(cái)務(wù)決策時(shí)起著關(guān)鍵作用。金融機(jī)構(gòu)是最值得信賴的財(cái)務(wù)信息來(lái)源，其次是家人和朋友，然后是獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)。社交媒體是最不值得信賴的財(cái)務(wù)信息來(lái)源。近半數(shù) (47%) 受訪者希望掌握更多的個(gè)人理財(cái)知識(shí)，但他們可能不愿尋求幫助，因?yàn)槟壳爸挥?nbsp;23% 的人接受了財(cái)務(wù)管理的專業(yè)幫助或建議。
富裕并不一定意味著具有財(cái)務(wù)韌性
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，即使在最富裕的受訪者中，許多人也缺乏準(zhǔn)備，低估了支出水平或長(zhǎng)期財(cái)務(wù)計(jì)劃的收益。低收入和高收入受訪者皆有可能超出每月預(yù)算（均為 21%）。該研究還發(fā)現(xiàn)，只有 45% 的高收入受訪者有一年以上的計(jì)劃，僅略高于所有收入?yún)^(qū)間 40% 的平均水平。
Broom 評(píng)論道："財(cái)務(wù)韌性是所有年齡段和收入人群的共同目標(biāo)，它始于制定預(yù)算和計(jì)劃等微小的行動(dòng)，這樣您就可以為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而進(jìn)行儲(chǔ)蓄和投資。Sun Life 提供許多免費(fèi)的數(shù)字工具，幫助人們規(guī)劃、確定優(yōu)先順序和跟蹤財(cái)務(wù)目標(biāo)。將財(cái)務(wù)計(jì)劃與全面的財(cái)務(wù)建議相結(jié)合，可以找到滿足您需求的最佳解決方案，引領(lǐng)您走上增加和保護(hù)財(cái)富、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全的道路。"
Sun Life Asia 財(cái)務(wù)韌性指數(shù)是 2023 年 10 月進(jìn)行的一項(xiàng)研究，旨在根據(jù)信心、行為、規(guī)劃、工具和資源這五大支柱來(lái)衡量財(cái)務(wù)韌性。該研究基于對(duì)八個(gè)市場(chǎng)（中國(guó)大陸、中國(guó)香港特別行政區(qū)、印度、印度尼西亞、馬來(lái)西亞、新加坡、菲律賓和越南）的 8,000 人開(kāi)展的雙盲調(diào)查。
報(bào)告全文可在此查閱。
關(guān)于 Sun Life
Sun Life 是一家領(lǐng)先的國(guó)際金融服務(wù)組織，為個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶提供資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、保險(xiǎn)和健康解決方案。Sun Life 在全球多個(gè)市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)，包括加拿大、美國(guó)、英國(guó)、愛(ài)爾蘭、中國(guó)香港特別行政區(qū)、菲律賓、日本、印度尼西亞、印度、中國(guó)大陸、澳大利亞、新加坡、越南、馬來(lái)西亞和百慕大。截至 2023 年 12 月 31 日，Sun Life 管理的總資產(chǎn)為 1.40 萬(wàn)億美元。欲了解更多信息，請(qǐng)?jiān)L問(wèn) www.sunlife.com。
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