南京2019年5月20日 /美通社/ -- 2019年5月是全國(guó)防范非法集資宣傳月。為加強(qiáng)非法集資源頭治理，打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)聯(lián)合處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室，集中開(kāi)展防范非法集資宣傳，打防結(jié)合、標(biāo)本兼治，對(duì)非法集資實(shí)行全生態(tài)鏈的防控打擊。
作為中國(guó)互金協(xié)會(huì)的會(huì)員單位之一，開(kāi)鑫貸自成立以來(lái)，一直積極響應(yīng)中國(guó)互金協(xié)會(huì)等部門號(hào)召，不間斷開(kāi)展金融理財(cái)知識(shí)宣傳，創(chuàng)新防范非法集資教育方式，呼吁社會(huì)大眾遠(yuǎn)離非法集資。開(kāi)鑫貸持續(xù)在官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、抖音等渠道發(fā)布防范非法集資圖文、視頻，構(gòu)建全域覆蓋、重點(diǎn)突出、精準(zhǔn)發(fā)力的宣傳網(wǎng)絡(luò)體系，幫助用戶樹(shù)立“遠(yuǎn)離非法集資，保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全”的意識(shí)。
近年來(lái)，非法集資犯罪分子不斷變換花樣，以各種名目誘騙公眾。針對(duì)這類花樣迭出的非法集資手段，開(kāi)鑫貸于近期為大家總結(jié)了非法集資的常見(jiàn)套路，讓大家多一份警惕。
承諾高額回報(bào)
不法分子會(huì)編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。
具體案例：鄂爾多斯一家商貿(mào)公司負(fù)責(zé)人石某以2.5%至4.5%不等的高額月利率，累計(jì)吸收民間資金7.4億多元。最初的一段時(shí)間，石某很講信用，按月結(jié)利息，于是很快在當(dāng)?shù)貍鏖_(kāi)了，借款人絡(luò)繹不絕。但過(guò)了一段時(shí)間后，石某突然帶著7億多資金人間蒸發(fā)，投資人才發(fā)現(xiàn)陷入了非法集資的圈套，血本無(wú)歸。
編造虛假項(xiàng)目
不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種有“錢景”的虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。
具體案例：北京一家機(jī)電科技產(chǎn)業(yè)公司，以“高新機(jī)電技術(shù)開(kāi)發(fā)合作”為名目，簽訂“技術(shù)開(kāi)發(fā)合同”，向社會(huì)募集資金3億多。合同中明確規(guī)定了公司在一年內(nèi)將產(chǎn)生1億元的產(chǎn)值，并約定了高額紅利。案發(fā)后發(fā)現(xiàn)，所謂的技術(shù)開(kāi)發(fā)合同是一紙空文，其實(shí)都是該企業(yè)騙人的幌子。
以虛假宣傳造勢(shì)
不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體大肆發(fā)布廣告，雇人廣為散發(fā)宣傳單等方式，制造虛假聲勢(shì)。
具體案例：北京某公司負(fù)責(zé)人沈某以高額利息向社會(huì)募集資金，為了增加投資人的信任，該公司在鬧市區(qū)租用高檔寫字樓，包裝成實(shí)力雄厚的正規(guī)、連鎖企業(yè)；該企業(yè)還用部分集資款項(xiàng)來(lái)登廣告、炒新聞，給企業(yè)宣傳造勢(shì)，拉更多的社會(huì)公眾進(jìn)行投資。案發(fā)后發(fā)現(xiàn)，該公司在不到半年時(shí)間內(nèi)就募集資金10億多元，受害人多達(dá)10萬(wàn)人。
利用親情誘騙
有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
具體案例：自貢某醫(yī)院院長(zhǎng)利用職務(wù)之便，以醫(yī)院建分院欠缺資金為由，向醫(yī)院看病的老人募集資金。通過(guò)請(qǐng)老人吃飯、送米送蛋、邀請(qǐng)老人來(lái)醫(yī)院做免費(fèi)體檢以及看病優(yōu)惠的方式，和老人套近乎，讓老人同意借錢。醫(yī)院也不定期給老人支付約定的利息，同時(shí)勸老人加大投資力度。事后查明，該案涉及金額185萬(wàn)元，涉及受害老人40多名，其中年紀(jì)最大的80多歲。
其實(shí)，不論非法集資分子采取什么名目和手段，其實(shí)質(zhì)都是用合法的形式來(lái)掩蓋非法占有資金的目的。我們需要時(shí)刻謹(jǐn)記：“利”字右邊一把刀，盲目聽(tīng)信他人、追求高額利益最終只會(huì)傷害自己。
面對(duì)非法集資的陷阱，我們還要時(shí)刻牢記以下幾點(diǎn)：對(duì)高息誘餌不動(dòng)心；對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜；對(duì)企業(yè)“背景”不迷信；對(duì)熟人“熱心”不輕信；對(duì)跟風(fēng)行為不盲從。
