BankersAccuity助力中國解決第三方支付機構面臨的反洗錢挑戰(zhàn)

上海2013年6月6日電 /美通社/ --為支付效率和合規(guī)解決方案制定全球標準的 BankersAccuity 今日宣布與中國反洗錢研究中心攜手，將于2013年6月7日在上海共同主辦“2013年中國第三方支付與洗錢風險管控研討會”，重點探討行業(yè)發(fā)展趨勢和第三方支付機構在中國所面臨的挑戰(zhàn)。

近日關于虛擬貨幣涉嫌洗錢的若干事件，如數(shù)字貨幣交易所“自由儲備”（Liberty Reserve）被美國財政部指控操縱60億美元的洗錢計劃，以及處理80%的全球比特幣交換的 Mt.Gox 兩個銀行帳戶被凍結，凸顯了在線支付和交換服務在洗錢上存在的漏洞。隨著中國越來越多的在線商店接受比特幣，這種潛在風險將為當?shù)氐谋O(jiān)管機構和近年在中國快速增長的第三方支付和交換服務商帶來了極大挑戰(zhàn)。

BankersAccuity 總裁兼首席執(zhí)行官 Hugh Jones 表示：“正如我們所知的最近的《自由儲備》洗錢事件，日漸盛行的數(shù)字貨幣和此貨幣兌換商可成為犯罪分子洗黑錢的途徑。而反洗錢方面的法律監(jiān)管欠缺和知識不足增加了貨幣兌換商所面臨的洗錢風險。”

沒有適當?shù)目刂婆c監(jiān)測系統(tǒng)，金融機構在處理第三方支付機構委托的貨幣資金轉(zhuǎn)移時也可能面對很大的風險。Hugh Jones 表示：“金融機構不能忽視這當中潛在的風險，也必須了解作為‘第三方兌換者’的角色是什么。審查及加強反洗錢政策和程序?qū)⒂兄诙伦『阱X流入金融系統(tǒng)?！?/p>

由于商業(yè)模式的復雜性、尚不完善的反洗錢控制程序和獲得牌照的第三方支付公司日益增長，使得針對中國第三方支付機構所進行的調(diào)查工作更極具挑戰(zhàn)性。這也因此降低了可疑支付交易分析和申報程序的有效性。

為了加強對支付機構反洗錢和反恐怖融資工作的監(jiān)督管理，中國人民銀行制定了《非金融機構支付服務管理辦法》。所有第三方支付機構在從事支付結算服務之前，需獲得央行發(fā)布的支付牌照。根據(jù)《管理辦法》規(guī)定，第三方支付機構必須進行客戶篩選并為其所有的客戶做記錄保存。

BankersAccuity 也將在研討會中與中國第三方支付機構決策者分享美國財政部的金融犯罪執(zhí)行網(wǎng)絡（FinCEN）所發(fā)布的關于第三方支付服務監(jiān)管法規(guī)以作為參考和進一步討論。除此以外，BankerAccuity 會討論國內(nèi)交易中與高風險商品相關的洗錢風險。

目前 BankersAccuity 正與各監(jiān)管機構、金融機構和第三方支付機構緊密合作以幫助降低反洗錢風險并提高運營效率。

編者注

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BankersAccuity 在亞太區(qū)布局完善，在中國、新加坡和澳大利亞設有辦公室。 BankersAccuity 向中國80%以上處理國際業(yè)務的銀行，包括5大銀行，提供支付和合規(guī)解決方案。

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