上海2020年6月15日 /美通社/ -- 6月13日，由上海市金融工作局及上海交通大學上海高級金融學院指導，上海高金金融研究院聯(lián)合上海管會教育培訓有限公司共同主辦的“2020中國金融科技云峰會暨特許全球金融科技師CGFT項目發(fā)布會”在線上圓滿呈現(xiàn)。本次峰會以“未來已來 唯變不變：促進金融活力、構(gòu)建金融科技生態(tài)”為主題，邀請政產(chǎn)學研各界的權(quán)威人士全面解析中國及全球金融科技面臨的挑戰(zhàn)與機遇，多維度探討行業(yè)生態(tài)構(gòu)建、金融科技人才培養(yǎng)等熱點問題。現(xiàn)場還發(fā)布并解讀了《上海金融科技發(fā)展白皮書》，以全新的角度呈現(xiàn)上海金融科技發(fā)展的全貌，就其未來發(fā)展給出前瞻性建言。此外，上海高金金融研究院“特許全球金融科技師CGFT”項目也在會上正式對外發(fā)布。該項目將提供全方位的人才培養(yǎng)和評估體系，為金融科技行業(yè)培養(yǎng)所需的既掌握金融知識體系，又具備科技創(chuàng)新理論功底的復合型金融科技人才。
會議由上海交通大學上海高級金融學院黨委書記朱啟貴教授主持。上海市金融工作局副局長葛平先生、上海交通大學上海高級金融學院執(zhí)行理事屠光紹教授、上海高金金融研究院聯(lián)席院長李峰教授、上海管會教育培訓有限公司董事長王紅新先生依次上臺致辭，充分肯定了學院及研究院在金融科技領(lǐng)域的貢獻，并表達了對CGFT項目在未來對金融科技行業(yè)建設(shè)、人才培養(yǎng)方面的期待。
屠光紹教授從金融科技的全球趨勢出發(fā)，在致辭中系統(tǒng)闡釋了學院及研究院在金融科技發(fā)展方面的愿景、使命及戰(zhàn)略。他指出，學院通過成立上海高金金融研究院、開展特許全球金融科技師CGFT認證項目、編寫金融科技白皮書、產(chǎn)學研的深度結(jié)合等舉措實現(xiàn)在金融科技領(lǐng)域的布局。未來，學院還將以合作、開放的姿態(tài)，集合社會各方資源，推動人才培養(yǎng)、開展協(xié)同研究、搭建合作平臺，推動中國金融科技的發(fā)展，從而促進上海國際金融中心的進一步建設(shè)和中國金融體系的進一步完善。
中國國際經(jīng)濟交流中心副理事長、原重慶市**黃奇帆先生發(fā)表了《5G背景下的金融科技的特征和發(fā)展路徑》的主旨演講。黃奇帆指出，消費互聯(lián)網(wǎng)已逐漸進入拐點，5G背景下，大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)的發(fā)展與應(yīng)用，將帶來產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的飛速發(fā)展。未來金融科技的核心基礎(chǔ)是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)金融的結(jié)合 -- 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融，其五個構(gòu)成環(huán)節(jié)包括產(chǎn)業(yè)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈上的中小微企業(yè)、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺以及銀行或保險等金融機構(gòu)。其中，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺公司將是今后金融科技的主戰(zhàn)場，承擔著中小微企業(yè)融資服務(wù)者的角色。對此，黃奇帆進一步闡述了他對產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的理解：金融有金融的基因，金融業(yè)務(wù)的本質(zhì)是要處理好信用、杠桿和風險的關(guān)系；數(shù)字化平臺也有自己的基因，它特有的“五全信息特征”：全空域、全流程、全場景、全解析和全價值的信息，具有強大的顛覆性，從而對經(jīng)濟社會產(chǎn)生更強大的推動力。五全信息和金融三位一體基因的有機結(jié)合，就是金融科技或科技金融。金融科技發(fā)展的重要基礎(chǔ)是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，主體是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融，而成功的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，必然是這兩個優(yōu)勢的有機結(jié)合。
精彩的演講之后，論壇進入特許全球金融科技師CGFT認證項目的發(fā)布儀式環(huán)節(jié)。上海高金金融研究院助理院長倪海英女士主持了這個環(huán)節(jié)并對CGFT認證項目的產(chǎn)生背景做了簡單的說明，她指出CGFT最大的初衷是為了讓高金優(yōu)秀的課程、嚴謹?shù)膶W術(shù)以及豐富的業(yè)界資源能夠服務(wù)于更廣大的空間和更多的學子。
現(xiàn)場領(lǐng)導嘉賓代表上臺以莊嚴并帶有科技感的儀式宣布CGFT項目正式啟動，宣布成立學術(shù)委員會和專家顧問委員會。由上海高金金融研究院聯(lián)席院長李峰教授擔任學術(shù)委員會主席，中國金融研究院副院長、金融碩士項目聯(lián)席學術(shù)主任李祥林教授擔任專家顧問委員會主席，并為委員們頒發(fā)了聘書。
此外，李峰教授發(fā)布并解讀了《上海金融科技發(fā)展白皮書2019》，并發(fā)表了題為《持牌金融機構(gòu)的金融科技之路》的主旨演講。他提出，金融業(yè)有特殊壁壘，傳統(tǒng)持牌金融機構(gòu)的資本和聲譽是科技公司不可取代的，但在金融科技浪潮中，其發(fā)展也面臨著幾個方面的挑戰(zhàn)：一是投入，持牌金融機構(gòu)的研發(fā)投入占比很小；二是不確定性，傳統(tǒng)行業(yè)需要從線下轉(zhuǎn)線上，調(diào)研顯示這一模式的客戶滿意度非常差；三是基因文化，以穩(wěn)定為中心的銀行思維與技術(shù)公司敢于試錯和冒險的風格完全相反；四是路徑，自建、收購、合作的不同模式各有利弊；五是人才，相較科技行業(yè)，傳統(tǒng)金融行業(yè)對人才的吸引力驟減。展望未來，傳統(tǒng)持牌金融機構(gòu)必須調(diào)整自身，利用技術(shù)找到生存和發(fā)展之路，真正實現(xiàn)“金融科技”。李教授還特別指出，CGFT項目跳出傳統(tǒng)的在線教育思維模式，引進創(chuàng)新的理念及能力提升體系，這是上海交大高金吸引年輕人投身金融科技領(lǐng)域、促進傳統(tǒng)金融創(chuàng)新發(fā)展的積極嘗試。
隨后，李祥林教授在大洋彼岸通過遠程連線給大家分享了關(guān)于《淺談大型金融機構(gòu)金融科技交流戰(zhàn)略》的主旨演講。首先他從概念上闡述了什么是金融科技，以及金融科技是否能改變未來的金融業(yè)。其次，他給大家分析了中國的金融科技水平的現(xiàn)狀，他指出幾乎沒有一個中國頂尖的金融機構(gòu)有能力建立自己完整的交易和分析平臺，幾乎沒有人有實際的定價能力，他們主要依賴于供應(yīng)商提供的系統(tǒng)，這使他們處于不利的地位。最后，針對這些現(xiàn)狀，李教授介紹了金融業(yè)關(guān)鍵分析系統(tǒng)國外經(jīng)驗，并提出了大型金融機構(gòu)的金融科技戰(zhàn)略，以及金融企業(yè)的整體分析框架結(jié)構(gòu)和實施架構(gòu)。
圓桌論壇環(huán)節(jié)由上海交通大學上海高級金融學院學術(shù)副院長嚴弘教授主持，平安集團首席科學家肖京先生、國泰君安證券股份有限公司首席信息官俞楓先生、數(shù)聯(lián)銘品科技有限公司首席征信官兼高級副總裁朱勁杰女士和金融科技創(chuàng)新聯(lián)盟副秘書長姜振興先生作為嘉賓，就金融科技領(lǐng)域人才培養(yǎng)體系構(gòu)建和行業(yè)生態(tài)協(xié)同共贏的路徑與價值展開熱烈探討。
至此，2020中國金融科技云峰會暨特許全球金融科技師CGFT項目發(fā)布會圓滿落幕。本次峰會的召開，為不同領(lǐng)域?qū)τ诮鹑诳萍及l(fā)展的思路開拓提供了碰撞與交流的平臺，也準確清晰地向觀眾傳遞了各界專家的真知灼見和思想火花。本次峰會發(fā)布的特許全球金融科技師（CGFT）認證項目更是填補了國內(nèi)金融科技領(lǐng)域?qū)I(yè)認證證書的空白，對于中高端金融科技人才的培養(yǎng)、中國金融行業(yè)的轉(zhuǎn)型與進步都具有深刻而長遠的意義。
CGFT項目官網(wǎng)“http://www.cgftedu.com/ ”和官微“高金CGFT”于6月13日上線正常啟用。
《特許全球金融科技師CGFT認證項目》答媒體問
1、為什么會推出特許全球金融科技師CGFT認證項目？
答：近幾年金融科技行業(yè)發(fā)展迅速，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等逐漸上升到國家戰(zhàn)略高度，許多行業(yè)對金融科技人才的需求非常迫切。但是現(xiàn)行高等教育體系，雖然在積極布局金融科技人才培養(yǎng)，但受限于培養(yǎng)周期長，故短時間內(nèi)難以滿足行業(yè)對金融科技人才的需求。在此背景下，上海高金金融研究院，借鑒 CFA、FRM 等國際認證考試體系的成功實踐經(jīng)驗，邀請金融科技領(lǐng)域（包括金融、人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算等）的資深教授和權(quán)威專家，共同打造推出了特許全球金融科技師CGFT認證項目。該項目致力于培養(yǎng)創(chuàng)新型、實用性和專業(yè)化的復合型金融科技人才，同時建立一套科學有效的金融科技專業(yè)技能評估認證體系。
2、CGFT認證項目的課程體系是怎樣設(shè)計的？
答：CGFT認證項目體系分為三個級別，分別對應(yīng)行業(yè)應(yīng)用、數(shù)字轉(zhuǎn)型和前沿趨勢。具體來講，在一級認證體系中，學員將全面了解金融科技行業(yè)，掌握金融科技從業(yè)所需基礎(chǔ)知識和技能，包括金融學、財務(wù)會計、數(shù)據(jù)分析、金融大數(shù)據(jù)，機器學習、量化建模、區(qū)塊鏈、Python等，了解金融科技場景應(yīng)用，具備金融科技行業(yè)應(yīng)用能力。在二級認證體系中，學員會較深入了解金融數(shù)字化，初步掌握量化金融、金融風險管理、大數(shù)據(jù)、機器學習深度學習等領(lǐng)域技術(shù)核心原理思想方法及應(yīng)用，深刻理解金融科技應(yīng)用場景，具備數(shù)字化和智能化項目解決架構(gòu)和實施管理能力。而在三級認證體系中，我們將幫助學員了解金融科技行業(yè)前沿技術(shù)及應(yīng)用，包括數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)據(jù)化運營、數(shù)據(jù)中臺、開放銀行等，讓學員對行業(yè)發(fā)展趨勢有較準確的理解、分析、判斷和洞察，能夠在所從業(yè)的細分金融科技領(lǐng)域就金融科技技術(shù)應(yīng)用有較深入分析，具備較強的解決方案架構(gòu)、行業(yè)分析、技術(shù)論證和項目管理決策能力，并具備創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力。
3、目前推出的CGFT（一級）認證項目的具體課程是怎樣的？
答：目前的一級認證項目包含金融類課程，技術(shù)類課程和應(yīng)用類課程共7門。其中，金融類課程由兩門專業(yè)課組成，分別是《金融學基礎(chǔ)》和《會計學與財務(wù)分析基礎(chǔ)》。技術(shù)類課程由四門專業(yè)課組成，分別是《Python語言基礎(chǔ)》，《區(qū)塊鏈技術(shù)原理及應(yīng)用》，《機器學習原理及應(yīng)用》，《大數(shù)據(jù)技術(shù)原理及應(yīng)用》。最后一門是應(yīng)用類課程《金融科技在各領(lǐng)域的應(yīng)用》。
4、為什么會用在線教育的方式來打造CGFT認證課程？
答：我們其實會用我們叫做“整合式課堂”的方式來打造我們的CGFT認證項目，以及后續(xù)會陸續(xù)推出的金融科技其它相關(guān)課程。在線學習是整合式課堂的組成部分之一，通過在線的方式，將實現(xiàn)更多地區(qū)、更多群體接觸到和課堂教學同樣優(yōu)秀質(zhì)量甚至有更佳學習效果的教學。因為在線帶來的優(yōu)勢就是可以跨時間和地域的障礙來學習，而這種便捷性帶來的就應(yīng)該是更加專注持續(xù)的學習。另一方面，在我們的在線課堂里面，除了知識的需求，我們也會關(guān)注到學生的社交和情感的需求，關(guān)注到學習群體之間的交流互動，學習之后的實踐。所以在整體的課程框架體系的設(shè)計時，我們會加入一些互動交流的部分，加入一些心理學的部分，來幫助我們的學生更好地更持續(xù)有效地學習。
5、目前有其他機構(gòu)在做同類的事情嗎？與他們相比，我們項目的優(yōu)勢在哪里呢？
答：目前已經(jīng)推出類似課程的有兩個機構(gòu)，一個是深港澳金融科技師，一個是中銀協(xié)金融科技師。我們就只談?wù)勛约旱膬?yōu)勢吧。我們的優(yōu)勢首先體現(xiàn)在我們的課程體系設(shè)計，知識框架和專業(yè)能力的培養(yǎng)循序漸進，依次疊加，并實施分層教學，打造精術(shù)、明道、取勢的復合型金融人才，適應(yīng)行業(yè)對于人才的不同需求。其次，我們的優(yōu)勢在于我們的學術(shù)背書。上海交通大學上海高級金融學院作為我們項目的學術(shù)指導單位，擁有國際化的視野，前沿的金融理論和頂端的金融學術(shù)研究實力。我們的教授有很多是海歸教授，并擁有歐美著名商學院終身教職。從二級認證開始，我們還將引入在金融科技領(lǐng)域成就卓越的海外知名大學作為戰(zhàn)略合作伙伴，和我們一起為學生提供最前沿的金融科技課程。第三，是我們的業(yè)界專家。從一級項目的師資我們就可以看出，我們的專家有非常深厚的理論功底和豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，在金融科技領(lǐng)域已經(jīng)深耕多年，將會引領(lǐng)學生聚焦在Fintech實際應(yīng)用場景。最后，也就是我們之前提到的，我們打造的整合式課堂將助力學生更高效更持續(xù)地進行學習。
6、我們一級課程是如何定價的呢？
答：特許全球金融科技師認證一級的費用是5180元/人，包含
1）6門基礎(chǔ)課程共72小時在線課程教學視頻
2）1門應(yīng)用課程《金融科技在各領(lǐng)域的應(yīng)用》在線課程教學視頻
3）考前在線題庫練習
4）講義教材（300元/人）
5）第一次考試費用（200元/人）
