深圳2017年8月3日電 /美通社/ -- 自七月份展開“雷霆行動”以來，國內知名消費金融品牌即有分期通過開展信用知識宣傳，加強內部流程管理，加大反欺詐審核力度等方式，對消費者進行教育宣傳，并且與警方配合共同打擊欺詐套現個人和中介，“雷霆行動”的效果得到了初步顯現。
欺詐套現行為威脅消費金融行業發展
據中國互聯網協會發布的《2016中國網民權益保護調查報告》顯示，我國網民因垃圾信息、詐騙信息、個人信息泄露等“黑色產業”遭受的經濟損失高達915億元。我國“黑產”從業人員現已超過了150萬，黑產市場規模已經達到千億級別。在消費金融行業借助互聯網蓬勃發展的今天，不法分子也盯上了這塊“肥肉”，通過虛假身份從商家套取產品后轉賣。更有有組織的黑中介通過種種手段騙取消費者的信任，以獲得不法收益。
欺詐套現行為，不僅影響到正常經營的企業的發展和信譽，還會對被欺詐客戶的個人信用和財產造成重大損失。在即有分期反欺詐案件的調查中，“合作商戶套現”、“欺騙式辦理”、“傳銷式辦單”、“虛假積分返利”等四種欺詐套現方式最為普遍，造成的損失也較大，占比超過了七成，也是本次“雷霆行動”所重點調查打擊的方向。
執法打擊與宣傳教育雙管齊下
在打擊手段上，本次“雷霆行動”以執法打擊和宣傳教育雙管齊下的態勢，利用多種手段建立起全方位多角度的行動網絡。
近期在即有分期各地合作網點的醒目位置，均擺放了主題為“重視個人征信，拒絕套現行為”的“雷霆行動”主題宣傳物料，而在即有分期官方微信號近期的資訊中，也不斷推送關于個人征信，識別欺詐套現等相關的內容。“雷霆行動”通過利用自媒體、新聞稿件、線下物料宣傳以及銷售人員宣傳等形式，既震懾了不法分子，也讓消費者意識到個人征信的重要性，對廣大消費者進行防騙教育，自覺遠離欺詐套現行為。
對于欺詐套現行為，即有分期報以“零容忍”的態度。通過與警方密切配合，共同打擊違法犯罪分子，即有分期”雷霆行動”有效的打擊了欺詐套現行為，為公司和客戶挽回了經濟損失。
在今年7月份昆明某手機店的欺詐套現案件中，門店以免費領取手機后再返利為噱頭誘騙客戶進行辦理，多名客戶上當受騙。在發現該案情之后，即有分期第一時間停止了對客戶的催收工作，并向公安機關進行報案，目前案件在進一步調查當中。
而在最近結案的另一起案件中，犯罪分子劉某虛構公司信息，假借提升業務量為名欺騙多名受害人在手機店辦理分期業務，后將手機變賣。被捕后經法院審判，劉某被判有期徒刑五年，并處罰金人民幣25000元，得到了法律的嚴懲。
反欺詐行為已融入公司日常經營
事實上，對于欺詐套現行為的打擊，早已融入到了公司的日常經營行為之中。即有分期擁有一支數百人的反欺詐團隊，實行“貸前--貸中--貸后”的全流程風控，通過“防控結合，堅決打擊”的形式，盡全力保護消費者的權益。
作為日常工作之一，反欺詐部門會對前端銷售人員、門店的日常行為規范進行監督以及核查，較大程度的將欺詐套現行為扼殺在源頭。依靠大數據風控系統的實時監控，以及遍布全國的屬地調查員網絡，一旦發現某區域的銷售數據出現疑似欺詐套現行為的異常，反欺詐調查團隊將會第一時間派出調查員進行走訪調查，并積極與警方配合，打擊不法分子和套現中介。
2016年9月，即有分期與多家知名消費金融企業共同建立了國內首家消費金融風控聯盟，實現了黑名單數據共享。在打擊金融欺詐套現的道路上，即有分期正在建立起企業、執法機關、消費者聯動的態勢，希望通過多方聯手，共同營造和諧有序的創新金融環境。
