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亞特蘭大和北京2017年6月22日電 /美通社/ -- 根據LexisNexis Risk Solutions的一項調查，70%以上的中國金融機構錯失了11%到20%的潛在個人客戶，原因是這些機構的KYC（了解你的客戶）和信用風險流程不夠精細化。
由于同樣的原因，40%以上的受訪機構錯失了11%至15%的潛在小型企業客戶。
在得出該調查結果時，正值中國的個人和小型企業對金融服務的需求迅速增長，互聯網公司在傳統金融服務供應商的戰場上不斷涌現，展開激烈競爭，如支付、信用和保險等。
LexisNexis Risk Solutions調查了亞洲、美洲和歐洲8個國家及地區的金融機構對全球客戶盡職調查（CDD）工具的興趣，該工具主要集中于KYC（了解你的客戶）合規以及提高財務透明度和包容性方面。調查顯示，這些市場的金融機構和監管機構越來越有興趣就全球觀察名單工具的形式、范圍和運作模式展開積極對話，這將有助于提高透明度、包容性、效率以及合規標準。
中國、美國和墨西哥對金融透明度和包容性表現出了較強烈的興趣。調查對象認為，參與全球客戶盡職調查工具可能帶來的主要益處包括：保護機構信譽，降低合規成本，提高效率以及獲得更多的數據，從而能夠做出更明智的決策。
金融犯罪合規解決方案部經理Chris Foye稱：“調查表明，各機構目前面臨的較大的客戶接納障礙在于驗證個人和小型企業信息所耗費的精力。調查對象一致認為，客戶接納流程對于合規和形成業務洞察都非常重要，但其中也有一些人表示他們的客戶認為這些流程低效而復雜?！?/p>
與美國和英國一道，中國也被視為積極尋求多樣化解決方案的一個國家，并由此提高其金融服務業的金融透明度和包容性，其中包括引進區塊鏈等新技術以及參與全球客戶盡職調查工具。此外，中國正積極通過利用“十三五”信息戰略規劃中提出的大數據，在國內金融包容性方面尋求實質性進展。[1]
Foye還補充道：“隨著全球和中國金融服務業的格局不斷變化，金融機構在不斷提高KYC（了解你的客戶）合規能力和改善客戶體驗方面有著巨大的需求。中國的金融機構正在不斷地加大在反洗錢和客戶盡職調查合規方面的投入，而參與全球客戶盡職調查工具則有望進一步提高對個人和小型企業中潛在客戶的包容性和覆蓋范圍。因此，這毫無疑問是金融服務業保持長期可持續發展的必要轉型。”
該研究揭示了金融機構在反洗錢合規方面投入的資金額度，尤其是圍繞客戶盡職調查方面的投入。美國和墨西哥金融機構的年度反洗錢合規運營成本最有可能超過500萬美元，中國大陸和香港的大多數代表機構的反洗錢合規運營成本平均每年超過100萬美元。然而，對于美國和歐洲的頂級銀行，由于它們試圖避免巨額罰款和補救成本，其平均合規成本每年將近10億美元。這其中，大多數機構將其反洗錢合規預算的11%至30%用于客戶盡職調查。
