深圳2017年3月15日電 /美通社/ -- 2017年3月10日，由《零售銀行》雜志及“城商行財私聯盟”產品創新委員會聯合主辦的“2017城商行財私聯盟產品年會暨財富管理產品配置與智投策略研討會”在深圳南山區威尼斯酒店成功舉辦。出席此次會議的有城商行財私聯盟的各家會員單位及廣大城商行、農商行、部分國有銀行和股份制銀行的代表人員。會議也邀請了國內知名宏觀分析師、各投資領域專家為與會嘉賓們帶來2017年最新的產品配置與投資策略。
拿鐵智投作為智能投顧領域的佼佼者，從產品一上線就得到了廣大消費者的認可，此次大會也榮幸的邀請到了拿鐵智投創始人CEO徐志剛、產品團隊，并由其聯合創始人、智能投顧產品總監曹潘亮先生發表了《助力服務升級，加速規模增長》的主題演講，分享拿鐵智投的產品歷程，并結合城商行的財富管理現狀，提出智能投顧助力城商行未來發展的可行路徑。
從當前市場環境來看，居民財富快速增長，同時低利率的市場環境下存款的超大規模難以維續，因此財富管理業務成為各大銀行角逐的新戰場。如何借助FinTech，尤其是智能投顧快速實現資產規模的快速增長成為了各大銀行破題的關鍵。
在大會上，曹潘亮從客戶需求、產品設計、數據模型運用等關鍵環節對拿鐵智投產品進行了詳盡介紹，并提出所有“運用科學的算法和技術的手段系統化的解決客戶的投資問題”的都可以稱之為智能投顧。解決什么問題是核心，算法和技術是關鍵。與大型商業銀行相比，城商行在財富管理的產品質量、客戶經理服務效率、以及客戶關系管理等環節都存在一定差距，但在當地網點和客戶資源等方面并無劣勢。而智能投顧產品恰恰可以在快速提升產品的差異化優勢、降低服務成本、提升服務效率。因此借助智能投顧產品，通過服務升級、客戶增長、規模提升三步實現彎道超車并非沒有可能。
拿鐵智投是上海數禾科技有限公司旗下的一款智能投顧產品，主打基于公募基金的全球化資產配置組合。基于諾貝爾獲獎理論 -- 馬克維茨現代資產組合理論，拿鐵智投在投資組合策略、投資市場選擇、產品選擇、風險和期限匹配等環節進行自主創新，實現了真正意義上的量身定制投資體驗。依托強大的數據挖掘和數據模型研發能力，拿鐵智投組合自2016年3月上線以來也取得優異的實盤業績，其中11號較高風險組合累計收益超過20%，接近同期滬深300的3倍。
此外，拿鐵智投還提供個性化的財經資訊服務，依據用戶的興趣、職業、能力等信息，為客戶精準的推薦相關的財經資訊和專業文章，在滿足用戶投資需求的同時不斷提升客戶的理財能力，為客戶提供動態的、全方位的理財服務。
上線至今，拿鐵智投已經受到了市場的一致認可，并榮獲了2016年度智能投顧技術創新獎，成為智能投顧領域的典范。
2016年底，招商銀行推出了摩羯智投，成為首個推出智能投顧的商業銀行，也掀起了銀行業的智能投顧風潮。拿鐵智投也順勢推出了面向B端客戶的智能投顧商業解決方案，包括智能投資組合方案、市場趨勢分析、基金產品精選、個性化資訊等產品和服務。曹總表示，拿鐵智投的使命是不斷提升工薪白領的投資效率，只要滿足這個方向，不管是to B還是to C拿鐵智投團隊都會嘗試。
未來，拿鐵智投這一貼身理財投資管家也將繼續立足互聯網金融領域，將更多優質的投資組合產品帶給用戶，提供新一代智能投顧商業解決方案，真正實現金融科技的智能化發展，幫助用戶輕松完成投資夢。
拿鐵智投在客戶中的良好口碑、實盤業績力證了其智能算法的科學性，其算法結合城商行財富管理現狀，科學運用到相關業務中，城商行＋FINTECH，相信一定能帶來新的發展契機。
