上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機構(gòu)嘉信理財（Charles Schwab），共同發(fā)布了第三期 “中國新富人群財富健康指數(shù)”。該指數(shù)旨在追蹤中國新富人群 -- 這一對中國及全球經(jīng)濟有著持續(xù)增長的影響力的群體 -- 不斷變化的財富觀念。2019年中國新富人群財富健康指數(shù)得分為65.96，與2018年相比小幅下降2.2分。新富人群對傳統(tǒng)投資形式表現(xiàn)出明顯偏好，尤其體現(xiàn)在高儲蓄率和房地產(chǎn)投資占比。90%的新富人群表示自己有定期儲蓄和投資的習(xí)慣，房地產(chǎn)在其投資組合中的比重較2017年提升了13%。該趨勢與新富人群投資組合中股票和債券的低占比形成鮮明對比。調(diào)研結(jié)果還顯示一線城市新富人群尤為重視子女教育投資，即使是新富人群中的較低收入者也不例外。以上發(fā)現(xiàn)均表明，新富人群主要依靠傳統(tǒng)的資投資形式提升財富信心。 

中國新富人群的整體財務(wù)滿意度較高，85%的新富人群對個人財務(wù)狀況感到滿意。三線城市的總體得分最高，二線城市次之，一線城市最低。同時，調(diào)研結(jié)果還顯示二、三線城市新富人群的金融素養(yǎng)相對較低，這主要反映在其較低的財務(wù)規(guī)劃得分和較少使用金融產(chǎn)品這兩方面。相對較低的金融素養(yǎng)或?qū)ζ溟L期財富健康產(chǎn)生不利影響。 

數(shù)字金融服務(wù)逐漸成為備受中國新富人群青睞的財富管理工具。2019年調(diào)研顯示，新富人群對數(shù)字渠道金融產(chǎn)品的使用率增長至86%，而線下渠道的使用率為71%。與此同時，調(diào)研中有30%的受訪者表示其之所以不愿意尋求投資顧問幫助的原因是認(rèn)為可投資金額較少、21%認(rèn)為自己的可投資金額未達(dá)到投資顧問的資金門檻、21%不愿意別人知道自己的財務(wù)狀況，而19%的受訪者表示無法找到一位可靠的投資顧問。數(shù)字金融服務(wù)的普及或?qū)⒔鉀Q當(dāng)下新富人群對雇傭投資顧問的顧慮，并為有意向使用這一服務(wù)的新富投資者所欣然接受。

（美通社,2019年9月11日上海）